财经类院校排名2019分析信托融资是什么意思

2020-03-22
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财经类院校排名2019分析信托融资是什么意思

一、什么是信托融资

信托融资是通过专业理财机构作为信用中介进行的,资金供需双方就是借助这个信用中介提供的信托机制进行资金余缺调剂的。这种融通资金形式上有间接性的一面,但是,作为信用中介的受托人在整个信托过程中仅仅处于金融服务层面上,提供的是金融手段,并非真正的融资主体,融资过程中的任何风险和收益仍归属于资金供给方,即投资者,可见信托融资的这种转化显然突破了传统的银行存贷融资的局限,创新了一种有别于股票、债券的新型的直接融资模式。

二、信托融资有什么特点

1、融资速度较快。信托融资的操作相对简单,期限设计和资金运用方式灵活,从设计到审批(或备案)以及发行所需的时间较少,可快速筹集资金。

2、融资者负担小。信托融资对融资者没有限制,只要信托公司愿意投资给融资者即可。

3、融资成本较低。融资成本指融资者要为筹措的资金付出融资过程中的组织管理费用、融资后的资金占用费用以及融资时支付的其它费用。

4、风险小,投资回报率高。相对于股票、债券、房地产投资而言,信托投资回报要稳定得多。


三、为什么要从信托融资

每个公司的融资结构不一样。有的公司只需要从银行拿钱就够了。有的公司除了从银行借钱以外,还需要通过信托公司,资管公司来融钱。具体的原因是一个公司今年需要50亿。最多能承受7%的利息。那么这家公司有可能从银行拿了40亿。6%利息的钱。另外10亿可以从信托公司拿,就算8%的利息。公司也能承受。

四、信托融资五大模式分析

1. 贷款信托融资

贷款信托是指受托人(信托公司)接受委托人(投资者)的委托,将委托人存入的资金按其指定或按信托计划的对象、用途、期限、利率和金额发放贷款,并负责到期收回贷款本息的一项金融业务。主要有两种模式:一种是集合资金信托贷款融资模式,另一种是单一资金信托贷款融资模式。

2. 股权信托融资

股权信托是以股权投资方式将信托资金用于实业项目投资的资金信托。利用股权信托的方式,信托公司将募集来的信托资金,按信托合同的约定,投资于约定项目,成为项目公司的股东,然后以股东身份参与投资项目管理,通过股东大会或者董事会监控投资项目,及时了解投资的用途,确保项目按计划实施,规避管理者的道德风险,确保投资人的利益。 具体包括股权信托、阶段性持股、优先股、阶段性优先股等方式。

3. 租赁信托融资

租赁信托是指信托投资公司以信托资金购买设备租赁给承租人使用,并收取租金,租金、购买设备佣金等形成信托收益。信托收益主要来自于租金收入和佣金收入以及设备承租期满的处置收入等。租金按照约定利率每年由承租人支付给收益人(委托人),佣金收入可按照约定利率由设备出租人(或承租人)支付给受托人。

4、债权信托融资

债权信托是指债权人将其在经济活动中所拥有的象征债权的借据、定期存款单、保险证书、票据等作为信托财产委托受托人催收、管理、运用的信托。这些债权通常是银行的贷款,也可以是企业的应收帐款。

多种原因促使很多企业间存在着三角债,其所拥有的债权不仅占用企业的流动资金,使短期资产长期化,同时也严重影响了企业的经营。开展债权信托,由专业化的信托公司承担债权的管理、清理、处置,并利用受益权的转让机制和资产证券化技术,变现债权资产,能够改善企业资产状况,提高了资金的周转速度,为企业融资开辟了新的渠道。

5、信托型资产证券化

信托型资产证券化是发起人将可能产生未来现金流的资产真实销售给信托公司,由信托公司或选择的其他机构作为发行人,以该资产未来现金流为投资者收益来源,将该资产转化为证券加以销售并偿付对价的一种表外结构性融资方式。

在被动性策略中,无非两种即摊平持股成本和坐待解套。摊平是指股票行情没有多大变仍处在鱼市中,它的下跌只是如常下跌,那么这种情形下就得以采取摊平策略,经过股价下跌不止跟进买入,再不于逐步降低手中的持股成本。坐待即指被袋股民曾经现出满仓,而且深套牢既不许斩仓割肉止损,又不许进展补仓,面多这种狼狈境域,只能等着被解套,等着庄家现出转机,再不能解套出局,不过这需求看庄家能让等多长时刻了,钱是自家的,因而需求很有耐性的的等待了。

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